Unsere Beratungsleistungen
Maßgeschneiderte Lösungen für Ihre Altersvorsorge. Wählen Sie aus unserem Leistungsspektrum das passende Angebot oder lassen Sie sich individuell beraten.
Rentencheck Basis
Der schnelle Überblick über Ihre aktuelle Rentensituation. Ideal für alle, die erstmals Klarheit über ihre voraussichtliche Altersrente gewinnen möchten.
Leistungsumfang
- Analyse Ihrer Renteninformation der Deutschen Rentenversicherung
- Berechnung der voraussichtlichen Altersrente
- Identifikation offensichtlicher Lücken oder Fehler
- Erstgespräch von 60 Minuten
- Schriftliche Zusammenfassung der Ergebnisse
Für wen geeignet: Angestellte mit durchgängiger Erwerbsbiografie ohne komplexe Sonderfälle
Rentenberatung Komplett
Umfassende Analyse und Strategieentwicklung für Ihre gesamte Altersvorsorge. Unser beliebtestes Paket für alle, die nichts dem Zufall überlassen wollen.
Leistungsumfang
- Detaillierte Prüfung aller Rentenansprüche (gesetzlich, betrieblich, privat)
- Versorgungslücken-Analyse
- Entwicklung einer individuellen Altersvorsorgenstrategie
- Optimierung bestehender Verträge
- Steuerliche Betrachtung Ihrer Alterseinkünfte
- Zwei ausführliche Beratungstermine (je 90 Minuten)
- Umfassende schriftliche Dokumentation mit Handlungsempfehlungen
- Nachbetreuung für 6 Monate inklusive
Für wen geeignet: Alle Berufsgruppen, ideal bei mehreren Vorsorgebausteinen
Renteneintritts-Planung
Speziell für Menschen ab 60, die konkret ihren Renteneintritt planen. Wir berechnen verschiedene Szenarien und helfen Ihnen, den optimalen Zeitpunkt zu finden.
Leistungsumfang
- Berechnung verschiedener Renteneintrittszeitpunkte
- Vergleich von Regelrente, vorzeitiger Rente und Rente mit 67+
- Analyse von Abschlägen und Zuschlägen
- Prüfung der Hinzuverdienstgrenzen
- Steuerliche Auswirkungen der verschiedenen Varianten
- Persönliche Empfehlung basierend auf Ihrer Situation
- Beratungsgespräch von 90 Minuten
- Detaillierte Berechnungsübersicht
Für wen geeignet: Menschen zwischen 60 und 67 Jahren vor dem Renteneintritt
Rentenantrag-Service
Wir übernehmen die komplette Abwicklung Ihres Rentenantrags. Von der Zusammenstellung der Unterlagen bis zur Kommunikation mit der Rentenversicherung.
Leistungsumfang
- Vorbereitung aller erforderlichen Unterlagen
- Prüfung Ihres Versicherungsverlaufs auf Vollständigkeit
- Ausfüllen des Rentenantrags
- Einreichung bei der Deutschen Rentenversicherung
- Begleitung bei Rückfragen der Rentenversicherung
- Prüfung des Rentenbescheids
- Bei Bedarf: Widerspruch gegen fehlerhafte Bescheide
Für wen geeignet: Alle, die Unterstützung bei der Rentenantragstellung benötigen
Beratung für Selbstständige
Spezialberatung für Selbstständige und Freiberufler, die oft keine gesetzliche Rentenversicherung haben. Wir entwickeln alternative Vorsorgestrategien.
Leistungsumfang
- Analyse Ihrer aktuellen Altersvorsorgesituation
- Prüfung der Möglichkeit freiwilliger Rentenversicherung
- Beratung zu Rürup-Rente (Basisrente) und anderen steueroptimierten Modellen
- Entwicklung einer mehrschichtigen Vorsorgestrategie
- Liquiditätsplanung für Vorsorgebeiträge
- Berücksichtigung von Unternehmensverkauf oder -übergabe
- Zwei ausführliche Beratungstermine
- Schriftliches Vorsorgekonzept
Für wen geeignet: Selbstständige, Freiberufler, Unternehmer
Betriebsrenten-Optimierung
Viele Angestellte verschenken Geld, weil sie ihre betriebliche Altersvorsorge nicht optimal nutzen. Wir zeigen Ihnen, wie Sie das Maximum herausholen.
Leistungsumfang
- Analyse bestehender Betriebsrentenverträge
- Prüfung der Arbeitgeberbeiträge und Fördermöglichkeiten
- Berechnung der steuerlichen Vorteile
- Optimierung der Beitragshöhe
- Beratung bei Jobwechsel (Mitnahme oder Stilllegung)
- Vergleich verschiedener Durchführungswege
- Beratungsgespräch von 75 Minuten
- Schriftliche Handlungsempfehlungen
Für wen geeignet: Angestellte mit bestehender oder geplanter Betriebsrente
Erwerbsminderungsrente
Wenn gesundheitliche Probleme einen vorzeitigen Ruhestand erzwingen, ist die Erwerbsminderungsrente oft die einzige Option. Wir helfen Ihnen durch den komplexen Antragsprozess.
Leistungsumfang
- Prüfung der Anspruchsvoraussetzungen
- Zusammenstellung der medizinischen Unterlagen
- Vorbereitung und Einreichung des Antrags
- Begleitung bei Gutachterterminen
- Prüfung des Bescheids
- Bei Ablehnung: Unterstützung bei Widerspruch oder Klage
- Beratung zu Hinzuverdienst und Rehabilitation
Für wen geeignet: Menschen mit gesundheitlichen Einschränkungen
Jahresbetreuung
Nach der Erstberatung bleiben wir an Ihrer Seite. Die Jahresbetreuung sorgt dafür, dass Ihre Vorsorgestrategie immer aktuell bleibt.
Leistungsumfang
- Jährliches Update-Gespräch zur Überprüfung Ihrer Situation
- Information über relevante Gesetzesänderungen
- Anpassung Ihrer Strategie bei Lebensveränderungen
- Unbegrenzte Rückfragen per E-Mail
- Bevorzugte Terminvergabe
- Erinnerung an wichtige Fristen
Für wen geeignet: Alle bestehenden Mandanten nach einer Erstberatung
Welche Leistung passt zu mir?
Sie sind unter 55 und möchten einen ersten Überblick
→ Starten Sie mit dem Rentencheck Basis
Sie haben mehrere Vorsorgebausteine und möchten alles optimieren
→ Die Rentenberatung Komplett ist ideal für Sie
Sie stehen kurz vor dem Ruhestand und wollen den besten Zeitpunkt finden
→ Unsere Renteneintritts-Planung gibt Ihnen Klarheit
Sie sind selbstständig und haben noch keine strukturierte Vorsorge
→ Die Beratung für Selbstständige entwickelt Ihre individuelle Strategie
Sie möchten langfristig begleitet werden
→ Kombinieren Sie eine Erstberatung mit der Jahresbetreuung
Was Sie von unserer Beratung erwarten können
Absolute Klarheit
Am Ende unserer Beratung wissen Sie genau, wie viel Rente Sie bekommen werden, welche Lücken bestehen und was Sie tun können. Keine offenen Fragen.
Konkrete Handlungsschritte
Wir belassen es nicht bei der Analyse. Sie erhalten eine priorisierte Liste mit konkreten Maßnahmen, die Sie umsetzen können.
Verständliche Dokumentation
Alle Ergebnisse werden schriftlich festgehalten – so können Sie später jederzeit nachlesen, was besprochen wurde.
Neutrale Empfehlungen
Wir erhalten keine Provisionen von Versicherungen oder Finanzprodukten. Unsere Empfehlungen basieren ausschließlich auf Ihrem Nutzen.
Ihr Weg zur optimalen Altersvorsorge
Kontakt aufnehmen
Senden Sie uns eine Anfrage über unser Kontaktformular oder per E-Mail. Schildern Sie kurz Ihre Situation.
Leistung wählen
Im Vorgespräch klären wir, welche Beratungsleistung am besten zu Ihnen passt. Sie erhalten ein transparentes Angebot.
Termine vereinbaren
Wir legen gemeinsam Termine fest, die zu Ihrem Kalender passen. Persönlich oder per Videoberatung.
Beratung erhalten
In den vereinbarten Terminen analysieren wir Ihre Situation und entwickeln Ihre individuelle Strategie.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
In vielen Fällen ja. Beratungskosten für die Altersvorsorge können als Werbungskosten oder Sonderausgaben geltend gemacht werden. Wir stellen Ihnen selbstverständlich eine steuerlich verwertbare Rechnung aus. Die genaue steuerliche Behandlung sollten Sie mit Ihrem Steuerberater besprechen.
Die Deutsche Rentenversicherung bietet kostenlose Beratungen an, allerdings mit begrenztem Umfang und oft langen Wartezeiten. Unsere privatwirtschaftliche Beratung geht deutlich tiefer und ist individueller. Die Kosten tragen Sie selbst, profitieren aber von der intensiven Betreuung.
Das hängt von der gewählten Leistung ab. Ein Rentencheck Basis ist innerhalb von ein bis zwei Wochen abgeschlossen. Eine umfassende Rentenberatung Komplett erstreckt sich über vier bis sechs Wochen – wir brauchen Zeit für die gründliche Analyse zwischen den Terminen.
Ja, alle Beratungsleistungen können auch per Videogespräch durchgeführt werden. Die Qualität der Beratung ist identisch. Unterlagen können Sie uns digital zusenden. Viele Mandanten schätzen die Flexibilität der Online-Beratung.
Ihre Zufriedenheit ist uns wichtig. Sollten Sie mit unserer Leistung nicht zufrieden sein, sprechen Sie uns bitte direkt an. Wir finden eine Lösung – sei es eine Nachbesserung oder eine teilweise Erstattung. In über 15 Jahren hatten wir jedoch nur sehr wenige solcher Fälle.
Bereit für Ihre sichere Altersvorsorge?
Kontaktieren Sie uns für ein unverbindliches Erstgespräch. Wir besprechen Ihre Situation und finden die passende Beratungsleistung für Sie.
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